查看正文 近年来，江苏省农行业务发展的同时，在业务操作、制度执行上仍有疏漏之处，并最终导致了黄在新等七起违规违法违纪典型案件，这些案件发生的背景都是由于平时的内控制度执行不到位，员工风险防范意识薄弱，内部管理散散所致。如以他行存单抵库，明知违规，仍然操作，最后导致个人贪污达近百万元；办理住房按揭贷款存在贷前调查不实，审查流于形式、严重失职，盲目审批，贷后管理粗放、导致贷后管理形同虚设，最终造成几千万贷款形成风险，划分为次级贷款。办理个人存单质押贷款时，信贷员未亲自到相关金融机构办理存单止付手续，仅此一个环节的疏忽，造成银行被骗贷款几百万；又如，由于柜员密码、操作卡未按规定保管、使用，库房钥匙未严格执行双人双线平行交接，导致别有用心人员盗取 3级、9级主管卡，自行授权、自行操作，取款达上百万外逃；利用可乘之机盗取库款外逃。
结合我行今年三月对全行城区分理处、储蓄所的全面业务审计看，徐州分行在内控制度执行方面急需大力加强，许多问题是屡查屡犯，也是普遍问题，只所以存在是员工、领导认识不足，认为“不要紧”、“小问题”，过份重于业务的拓展，而放松了制度的执行。如检查中发现柜员密码修改不及时、操作卡管理及使用不合规；内外帐务核对不及时、不全面；操作人员离机未退出操作系统；内勤主任、当家主任忙于业务拓展而没有认真履行职责，如《内勤主任日志》记录流于形式，当家主任没有按月查库，造成我行经营机构内部管理有漏洞，不严格。对此，笔者认为为保证我行业务快速发展的同时，能稳健运行，同时迎接下一步的全省范围内的内控操作大检查，各经营行务必要切实加强内控制度建设，严格执行各项规章制度，建议如下：
1、加强部分干部职工对内控制度的正确思想认识
各级业务主管部门领导和部分员工“重发展、轻管理”、“重效率、轻制度执行”的观念没有得到彻底转变，管理者没有能充分重视各项业务的制度执行和业务的稳健发展。建议全员通过案例学习，树立对内部控制制度正确的思想认识。
2、加强员工责任心及风险防范意识
从我行存在的部分柜员现金箱清点流于形式、会计交接制度执行不力、柜员变更未及时在系统中更新记载、库房管理未坚持管库钥匙“双线平行交接”等问题来看，则反映出部分员工责任心不强、制度观念依然淡薄，业 登陆以后免费查看所有内容
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