中国人民银行各分行、营业管理部；国有独资商业银行、其他商业银行；各省、自治区、直辖市外经贸委（厅、局）、计委、财政厅（局）、国家税务局、地方税务局：

　　为促进外经贸企业发展，盘活银行信贷资产，加强银企合作，支持扩大出口，中国人民银行和外经贸部、国家计委、财政部、国家税务总局根据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》及有关法律法规，制定了《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》，现印发你们，请遵照执行，对外经贸企业封闭贷款管理中需要的外部配套条件，有关部门要积极帮助企业落实，人民银行各分支行和有关商业银行要及时与有关部门联系，取得其支持和配合。

　　特此通知。

附：外经贸企业封闭贷款管理暂行办法　

　　第一章　总则

　　第一条　为促进外经贸企业发展，盘活银行信贷资产，加强银企合作，支持扩大出口，根据《中华人民共和国商业银行法》、

《贷款通则》等有关法律法规，制定本办法。

　　第二条　外经贸企业封闭贷款（以下简称外经贸封闭贷款）是指贷款人对国有亏损外经贸企业有订单、有效益的产品生产、出口或对外承包工程项目发放的人民币或外汇流动资金贷款。

　　贷款人为境内所有中资商业银行。

　　第三条　外经贸封闭贷款是商业性贷款，由商业银行自主审查、自主发放。

　　第四条　外经贸封闭贷款应遵循“收汇挂钩、购货鉴证、封闭管理、安全收贷”的原则。

　　第二章　贷款对象、条件及范围

　　第五条　贷款对象是以下范围的国有外经贸企业：

　　（一）有进出口经营权的各类外贸公司；

　　（二）有自营进出口权的生产企业；

　　（三）有对外承包工程权的企业。

　　第六条　贷款的主要条件是：

　　（一）出口产品和对外承包工程必须符合国家外经贸发展政策；

　　（二）企业整体亏损但部分生产产品或出口商品有订单、有效益（承包工程要有承包合同）；

　　（三）贷款项目经预测具有稳定的现金流量；

　　（四）企业出口收汇率不低于50%，其中封闭贷款产品的可考核出口收汇率不低于80%；

　　（五）产品符合“购货鉴证”要求，具有购货方银行签发的出口信用证、银行认可的托收、托付凭证及其他付款承诺；

　　（六）企业必须有良好的信誉，没有逃废银行债务、逃汇和骗汇行为；

　　（七）其他条件。

　　第七条　已列入破产、被兼并计划的外经贸企业不属于本办法适用范围。

　　第八条　外经贸封闭贷款适用于商品的原材料采购、生产、加工、出口过程中的合理流动资金需要，以及对外承包工程中的合理流动资金需要。

　　第三章　贷款申请、审核及发放

　　第九条　申请外经贸封闭贷款的企业必须向银行提供以下材料：

　　（一）贷款书面申请；

　　（二）商品出口合同或对外承包工程项目合同，实行出口商品许可证管理的商品，须提供出口商品许可证和其他有关证明；

　　（三）借款企业的资产负债表、损益表、现金流量表及银行需要的其他报表；

　　（四）企业对出口商品成本、盈利水平的测算报告或对外承包工程项目的可行性研究报告；

　　（五）出口信用证、银行认可的托收、托付凭证及其他付款承诺；

　　（六）银行认可的企业贷款封闭运行方案；

　　（七）银行要求的其他材料。

　　第十条　贷款人接到书面申请报告后，要按照《贷款通则》和本办法的有关规定进行贷款审查。贷款银行应在受理贷款申请之日起十五个工作日内正式答复企业。


    第1页     第2页     第3页